Case study: automatyzacja weryfikacji kontrahentów
Weryfikacja kontrahentów i scoring ryzyka z wykorzystaniem AI
System wspiera weryfikację kontrahentów, łącząc dane rejestrowe, finansowe i reputacyjne w jeden proces oceny ryzyka, który skrócił analizę z kilku godzin do kilku minut.
Projekt w skrócie
- Odbiorcy
- Zespoły sprzedaży i finansów
- Zakres
- Weryfikacja kontrahentów i scoring ryzyka
- Źródła danych
- KRS, GUS, BIG i rejestry dłużników
- Rezultat
- Weryfikacja skrócona z godzin do minut
Kontekst biznesowy
Wyzwanie
Ręczna weryfikacja potencjalnego kontrahenta wymagała przeszukiwania wielu źródeł i czasochłonnej analizy danych. Pojedyncza ocena mogła zajmować kilka godzin, opóźniając moment, w którym zespoły sprzedaży i finansów dysponowały wystarczającymi informacjami do oceny ryzyka współpracy.
Odpowiedź wdrożeniowa
Rozwiązanie
MPED stworzył system wspomagający weryfikację kontrahentów i ocenę ryzyka. Rozwiązanie połączyło dane z KRS, GUS, BIG i rejestrów dłużników z danymi finansowymi, opiniami internetowymi i historią współpracy. System analizował te informacje i przygotowywał scoring ryzyka oraz uporządkowany raport do weryfikacji przez zespoły sprzedaży i finansów.
Od danych do wsparcia decyzji
Jak działała weryfikacja kontrahenta i scoring ryzyka
Dane rejestrowe i finansowe → walidacja i analiza → scoring ryzyka → uporządkowany raport wspierający decyzję.
- Pobieranie danych zewnętrznych (KRS, GUS, BIG, rejestry dłużników, internetowe źródła opinii).
- Analiza wskaźników finansowych oraz zadłużenia.
- Ocena reputacji na podstawie analizy sentymentu w sieci.
- Wykorzystanie Machine Learning do identyfikowania wzorców istotnych dla ryzyka współpracy.
- Generowanie wyniku scoringowego na przykładowej skali 0–100.
- Przygotowywanie uporządkowanych raportów dla zespołów sprzedaży i finansów.
Szczegóły platformy
Stos technologiczny
Rozwiązanie połączyło usługi Azure, ML.NET, komponenty .NET i integracje API ze źródłami danych biznesowych.
Wpływ na decyzje biznesowe
Rezultaty
- Redukcja czasu weryfikacji kontrahenta z kilku godzin do kilku minut.
- Połączenie danych rejestrowych, finansowych i reputacyjnych w jednym procesie weryfikacji.
- Spójny wynik scoringowy i uporządkowany raport dostępny do oceny operacyjnej.
- Mniej powtarzalnego, ręcznego zbierania informacji z zewnętrznych źródeł.
- Czytelniejsze wsparcie decyzji zespołów sprzedaży i finansów oceniających potencjalnych kontrahentów.
Podsumowanie
Szybsza weryfikacja kontrahentów dzięki automatycznej analizie danych
Wdrożenie przekształciło ręczną, wieloźródłową weryfikację w proces wspierany przez AI, który w kilka minut przygotowywał wynik scoringowy i uporządkowany raport. Materiały wspierały ocenę i decyzję odpowiedzialnego zespołu — nie zastępowały jej.