Case study AI i analizy ryzyka
Profilowanie i scoring firm za pomocą AI
System AI automatyzuje weryfikację kontrahentów, łączy dane z wielu źródeł i wspiera szybszą ocenę ryzyka współpracy B2B.
Projekt w skrócie
- Odbiorcy
- Firmy z sektora B2B
- Zakres
- Profilowanie i scoring ryzyka
- Źródła danych
- KRS, GUS, BIG i rejestry dłużników
- Rezultat
- Weryfikacja skrócona do kilku minut
Kontekst biznesowy
Wyzwanie
Wielu naszych klientów z sektora B2B mierzyło się z problemem oceny wiarygodności swoich kontrahentów oraz ryzyka z nimi związanego. Procesy weryfikacyjne były czasochłonne, wymagały ręcznego przeszukiwania wielu baz danych oraz analizy informacji, co powodowało opóźnienia i podnosiło koszty działań operacyjnych. Istniała potrzeba automatyzacji tego procesu z wykorzystaniem nowoczesnych technologii AI i Machine Learning.
Odpowiedź wdrożeniowa
Rozwiązanie
Stworzyliśmy zaawansowany system oparty na AI, który automatycznie profiluje firmy oraz generuje ich scoring ryzyka. System integruje się z różnego rodzaju bazami danymi (m.in. KRS, GUS, bazy dłużników), a także analizuje dane finansowe, opinie w sieci i historię współpracy.
Od danych do decyzji
Funkcjonalności systemu
System łączy dane rejestrowe i finansowe z analizą reputacji, predykcją ryzyka oraz automatycznym raportowaniem.
- Pobieranie danych zewnętrznych (KRS, GUS, BIG, rejestry dłużników, internetowe źródła opinii).
- Analiza wskaźników finansowych oraz zadłużenia.
- Ocena reputacji na podstawie analizy sentymentu w sieci.
- Machine Learning do predykcji ryzyka współpracy.
- Generowanie scoringu wiarygodności (np. w skali 0-100).
- Automatyczne raporty dla działów handlowych i księgowości.
Szczegóły platformy
Stos technologiczny
Rozwiązanie połączyło usługi Azure, ML.NET, komponenty .NET i integracje API ze źródłami danych biznesowych.
Wpływ na decyzje biznesowe
Rezultaty
- Redukcja czasu weryfikacji kontrahenta z kilku godzin do kilku minut.
- Większe bezpieczeństwo transakcji i minimalizacja ryzyka.
- Automatyzacja procesu decyzyjnego przy zawieraniu nowych umów.
- Wzrost efektywności działów sprzedaży i finansów.
- Lepsza ochrona przed niewypłacalnymi partnerami.
Podsumowanie
Szybsza i spójna ocena ryzyka oparta na danych
System AI do profilowania i scoringu firm stał się kluczowym narzędziem dla naszych klientów, którzy dzięki automatyzacji i analizie danych w czasie rzeczywistym mogą podejmować szybkie i bezpieczne decyzje biznesowe. Nasze rozwiązanie pokazuje, jak nowoczesne technologie mogą wspierać biznes i minimalizować ryzyko finansowe.